Referenzprojekt — Fintech / Investmentplattform
Entwicklung einer Investmentplattform mit Plaid-basierter Bonitätsbewertung für Asabik
Der Kunde
Asabik ist eine innovative Plattform mit Sitz in den USA, die Investoren über ein Web-Dashboard und eine mobile App mit kapitalsuchenden Unternehmern verbindet. Nutzer durchlaufen einen Verifizierungsprozess, und die Profile der Unternehmer umfassen umfassende Geschäftspläne und Finanzierungsbedürfnisse.
Die Plattform weist jedem Unternehmen eine Zuverlässigkeitsbewertung zu, die auf einem fortschrittlichen mathematischen Modell basiert, das Finanzdaten von Plaid nutzt. So können Investoren fundierte Entscheidungen treffen und Unternehmen mit Wachstumspotenzial unterstützen, während sie Renditen erhalten, die an reale Gewinne gekoppelt sind.
Die Herausforderung
Das Hauptziel war es, die Investmentlandschaft zu revolutionieren, indem eine Plattform geschaffen wird, die Investoren und Unternehmer gleichermaßen befähigt. Es ging darum, über traditionelle Investment-Oberflächen hinauszugehen und ein System einzuführen, das Echtzeit-Finanzdaten nutzt, um fundierte Investmententscheidungen zu ermöglichen. Durch die Integration eines robusten analytischen Algorithmus bewertet die Plattform die Kreditwürdigkeit von Unternehmen anhand direkter Daten aus deren Kontoauszügen über Plaid.
Herausforderungen & Lösungen
Von abstrakten Anforderungen zum digitalen Produkt
Die Umsetzung eines komplexen Investmentkonzepts in eine intuitive, benutzerfreundliche Plattform mit separaten Dashboards für Investoren und Unternehmer erforderte ein tiefes Verständnis finanzieller Arbeitsabläufe.
Strukturierte Discovery-Workshops
Begonnen wurde mit einer Reihe von Online-Workshops zur Festlegung klarer Projektanforderungen. Regelmäßige Kommunikation und Abstimmungsgespräche lieferten Fortschrittsupdates und sofortiges Feedback, sodass jede Phase mit den Geschäftsanforderungen übereinstimmte.
Echtzeit-Integration von Finanzdaten
Die Plattform musste Live-Bankdaten abrufen und Zuverlässigkeitswerte anhand eines komplexen mathematischen Modells berechnen — nicht nur statische Zahlen anzeigen.
Plaid-basierte Bonitätsbewertungs-Engine
Integration der Plaid-API zum Abruf verifizierter Finanzdaten direkt von Geschäftskonten. Entwicklung eines fortschrittlichen mathematischen Modells, das Transaktionshistorie, Cashflow und Umsatzmuster analysiert, um eine Vertrauenswürdigkeitsbewertung für jedes Unternehmen zu generieren.
Plattformübergreifende mobile Entwicklung
Native mobile Apps für iOS und Android neben dem vollständigen Web-Dashboard waren erforderlich, ohne den Entwicklungsaufwand zu verdoppeln.
Flutter Cross-Platform Build
Entwicklung mit Flutter zur Erstellung einer einzigen Codebasis, die in native Apps für beide Plattformen kompiliert wird. Sicherstellung einer konsistenten Benutzererfahrung über Web und Mobile bei erheblicher Reduzierung der Entwicklungszeit.
Fintech App-Store-Konformität
Finanz-Apps, die sensible Daten verarbeiten, unterliegen besonders strengen Prüfverfahren von Apple und Google. Mehrere Runden von Sicherheits- und Compliance-Prüfungen waren erforderlich.
Vollständige Compliance- und Einreichungsverwaltung
Übernahme des gesamten App-Store-Einreichungsprozesses einschließlich Sicherheitsdokumentation, Datenschutz-Audits, Reviewer-Kommunikation und iterativer Anpassungen. Sicherstellung, dass die App alle finanziellen Regulierungsstandards vor der Genehmigung erfüllt.
Kollaboratives UX/UI-Design für komplexe Arbeitsabläufe
Investment- und Unternehmensfinanzierungs-Workflows sind von Natur aus komplex — ihre Umsetzung in eine übersichtliche, intuitive Benutzeroberfläche erforderte enge Zusammenarbeit.
Figma-basierte Echtzeit-Design-Kollaboration
Einsatz von Figma für Echtzeit-Design-Kollaboration mit dem Kunden. Iteratives Prototyping, schnelle Feedback-Schleifen und Tool-Anpassung stellten sicher, dass die Benutzeroberfläche klar, ansprechend und auf die Geschäftsziele ausgerichtet war.
Was wir geliefert haben
Web-Dashboard (Angular)
Voll funktionsfähiges Investor- und Unternehmer-Web-Dashboard mit Unternehmensprofilen, Zuverlässigkeitsbewertungen, Investmentverwaltung und Echtzeit-Datenvisualisierung mit Angular und MorrisJS.
Mobile Apps (iOS + Android)
Plattformübergreifende Mobilanwendungen mit Flutter, die ein natives Erlebnis sowohl im App Store als auch bei Google Play bieten — mit der gleichen Funktionalität wie die Web-Plattform.
Plaid-Finanzintegration
Bankkontoüberprüfung und Finanzdatenanalyse-System über die Plaid-API. Individuelles mathematisches Modell für Echtzeit-Bonitätsbewertung basierend auf tatsächlichen Kontoauszugsdaten.
Zahlungsabwicklung (ACHQ)
Sichere Zahlungsinfrastruktur für Investor-zu-Unternehmen-Überweisungen über ACHQ, mit vollständiger Transaktionsverfolgung und Audit-Protokollierung.
Cloud-Infrastruktur & CI/CD
Automatisierte Deployment-Pipeline mit Continuous Integration und Delivery, gehostet auf DigitalOcean. Enthält NestJS Mailer für Kommunikation und FreshChat für Echtzeit-Engagement.
Technologie-Stack
Ergebnisse
Beide mobilen Apps erfolgreich im App Store und bei Google Play veröffentlicht, nach Bestehen strenger Fintech-Compliance-Prüfungen.
Alle Sicherheits-, Datenschutz- und Finanzregulierungsstandards erfüllt, die von App-Store-Reviewern und Finanzbehörden gefordert werden.
Komplette Plattform End-to-End geliefert: vom Web-Dashboard zu mobilen Apps, von der Plaid-Integration bis zur Zahlungsabwicklung.
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine Investmentplattform und wie funktioniert Asabik?
Eine Investmentplattform verbindet Personen, die Kapital investieren möchten, mit Unternehmen, die Finanzierung suchen. Asabik geht noch weiter, indem es Echtzeit-Finanzdaten nutzt — direkt von Geschäftskonten über Plaid abgerufen — um für jedes Unternehmen eine Zuverlässigkeitsbewertung zu erstellen. Dieser datengetriebene Ansatz hilft Investoren, fundierte Entscheidungen auf Basis tatsächlicher finanzieller Leistung statt selbst gemeldeter Zahlen zu treffen.
Wie verbessert die Plaid-Integration die Glaubwürdigkeit von Unternehmensprofilen auf einer Investmentplattform?
Plaid verbindet sich direkt mit dem Bankkonto eines Unternehmers und ruft verifizierte Finanzdaten wie Transaktionshistorie, Cashflow und Umsatzmuster ab. Dies eliminiert die Abhängigkeit von manuell eingereichten Dokumenten und ermöglicht einem fortschrittlichen mathematischen Modell die Berechnung eines Vertrauenswürdigkeitsscores — so erhalten Investoren echte, datengestützte Einblicke in die finanzielle Gesundheit jedes Unternehmens.
Welcher Technologie-Stack wurde für den Aufbau der Asabik-Plattform verwendet?
Asabik wurde mit NestJS und Node.js im Backend aufgebaut, mit TypeScript und TypeORM für das Datenmanagement, unterstützt durch eine PostgreSQL-Datenbank. Das Web-Frontend nutzt Angular, während die mobilen Apps für iOS und Android mit Flutter entwickelt wurden. Finanzintegrationen basieren auf Plaid und ACHQ, und die gesamte Infrastruktur wird auf DigitalOcean gehostet mit einer vollständigen CI/CD-Pipeline für automatisierte Deployments.
Wie lange dauert es, eine maßgeschneiderte Fintech-Plattform von Grund auf zu erstellen?
Der Zeitrahmen variiert erheblich je nach Komplexität der Plattform, regulatorischen Anforderungen und Funktionsumfang. Eine vollwertige Investmentplattform wie Asabik — einschließlich Web-Dashboard, mobiler Apps, Plaid-Integration, individueller Finanzalgorithmen und App-Store-Konformität — erfordert in der Regel mehrere Monate Entwicklung, von den ersten Workshops bis zum Deployment und der App-Store-Genehmigung.
Wie sieht der App-Store-Konformitätsprozess für Fintech-Anwendungen aus?
Fintech-Apps unterliegen besonders strengen Prüfverfahren sowohl im Apple App Store als auch im Google Play Store. Dies umfasst eine detaillierte Überprüfung der Sicherheitsprotokolle, Datenschutzpraktiken und der Einhaltung von Finanzregulierungen. Der Prozess beinhaltet oft mehrere Runden von Reviewer-Feedback, Dokumentationsanforderungen und App-Modifikationen vor der endgültigen Genehmigung. Marotino übernimmt den gesamten Einreichungs- und Compliance-Prozess im Auftrag des Kunden.
Kann man eine mobile App für iOS und Android aus einer einzigen Codebasis erstellen?
Ja. Mit plattformübergreifenden Frameworks wie Flutter — das für Asabik verwendet wurde — ist es möglich, eine einzige Codebasis zu entwickeln, die in native Apps für iOS und Android kompiliert wird. Dieser Ansatz reduziert die Entwicklungszeit und -kosten erheblich und gewährleistet gleichzeitig eine konsistente Benutzererfahrung auf beiden Plattformen.
Wie stellen Sie die Sicherheit sensibler Finanzdaten auf einer individuellen Plattform sicher?
Sicherheit ist in jede Schicht der Architektur integriert — von verschlüsselter Datenbankspeicherung mit PostgreSQL über sichere API-Kommunikation mit Plaid, strenge Authentifizierungs- und Verifizierungsabläufe für alle Nutzer bis hin zur Einhaltung von Branchenstandards für Finanzdienstleistungen. Hosting auf zuverlässiger Cloud-Infrastruktur mit automatisierten CI/CD-Pipelines stellt zudem sicher, dass Sicherheits-Patches und Updates schnell und konsistent bereitgestellt werden.
Übernehmen Sie den gesamten Produktentwicklungsprozess, vom Konzept bis zum Launch?
Ja. Marotino verwaltet jede Phase — von den ersten Discovery-Workshops und UI/UX-Design in Figma über Backend- und Frontend-Entwicklung, Mobile-App-Erstellung, QA-Tests, App-Store-Einreichung bis hin zum Post-Launch-Support. Regelmäßige Kommunikation und Fortschrittsupdates gewährleisten volle Transparenz und Übereinstimmung mit der Vision des Kunden bei jedem Meilenstein.
Benötigen Sie eine Fintech- oder Investmentplattform?
Lassen Sie uns darüber sprechen, wie Marotino eine sichere, konforme Finanzplattform für Ihr Unternehmen entwickeln kann.