Cas Client — Énergie / Fintech
Construction d'une plateforme de règlement des commissions qui a remplacé un CRM hérité en 5 mois
Le Client
Un courtier en énergie polonais opérant sur le marché de la revente d'électricité, gérant des relations avec plusieurs fournisseurs d'énergie dont AXPO, Ecovoltis et Pakvolt. L'équipe commerciale — un mélange de conseillers terrain, de support et d'opérateurs back-office — s'appuyait sur un CRM vieillissant jamais conçu pour les règlements de commissions multi-fournisseurs.
L'équipe en croissance avait besoin d'une plateforme sur mesure capable d'automatiser les calculs de commissions, de suivre les contrats de la création au règlement, et de fournir une visibilité en temps réel sur les performances de chaque conseiller commercial.
Le Problème
Le CRM hérité du client n'avait jamais été conçu pour la complexité des règlements de commissions multi-fournisseurs. Les calculs de commissions étaient effectués manuellement dans des tableurs, le suivi du statut des contrats nécessitait des mises à jour manuelles sans aucune trace d'audit, et il n'y avait aucune intégration avec les registres gouvernementaux pour la vérification des clients. L'équipe commerciale en croissance avait besoin d'une plateforme sur mesure capable d'automatiser les règlements, de suivre les contrats et de fournir une visibilité en temps réel sur les performances.
Défis & Solutions
Calculs de Commissions Manuels
Les règlements de commissions étaient effectués manuellement dans des tableurs, entraînant des erreurs de calcul fréquentes et des retards de paiement aux conseillers commerciaux.
Moteur de Règlement Automatisé
Construction d'un moteur de règlement des commissions automatisé avec des seuils configurables et des périodes de règlement par fournisseur d'énergie — calculant à la fois les règlements prévisionnels et réels avec des traces d'audit complètes.
Absence de Contrôle d'Accès par Rôle
Le CRM hérité manquait de contrôles de permissions, ce qui signifiait que le personnel back-office, les conseillers et la direction partageaient tous la même interface sans isolation des données.
Système RBAC Granulaire
Implémentation d'un contrôle d'accès par rôle granulaire pour les rôles PDG, manager, back-office et conseiller terrain — chacun avec des permissions et une visibilité des données appropriées.
Aucune Visibilité sur le Cycle de Vie des Contrats
Le suivi du statut des contrats nécessitait des mises à jour manuelles sans trace d'audit, rendant impossible le traçage des modifications ou l'identification des goulots d'étranglement.
Gestion Complète des Contrats
Construction d'une gestion complète du cycle de vie des contrats de l'entrée à la vérification jusqu'au règlement, avec un historique de statuts hiérarchique et des journaux d'audit traçant chaque modification.
Aucune Vérification Client
Aucune intégration avec les registres gouvernementaux pour la vérification des clients, nécessitant une recherche manuelle et risquant des erreurs de saisie.
Intégration Registre GUS
Intégration de la recherche client en temps réel basée sur le NIP via l'API GUS (Office Central de Statistique) de Pologne avec détection des conflits alertant lorsqu'un NIP est déjà réservé par un autre conseiller.
Exports de Données Manuels
Les exports de données pour la réconciliation comptable nécessitaient des heures de formatage manuel de tableurs.
Exports XLS en Un Clic
Construction d'exports XLS en un clic pour les contrats, les listes clients et les listes de réserve par conseiller — prêts pour la réconciliation comptable sans reformatage manuel.
Ce Que Nous Avons Livré
Moteur de Règlement des Commissions
Calculs de commissions multi-fournisseurs automatisés avec seuils configurables, périodes de règlement et règlements prévisionnels vs. réels.
Système de Gestion des Contrats
CRUD complet pour les contrats AXPO, Ecovoltis et Pakvolt avec règles de validation spécifiques au fournisseur, workflows de statut et journaux d'audit.
Tableaux de Bord en Temps Réel
Graphiques d'objectifs mensuels pour chaque conseiller, vues de performance agrégées au niveau PDG avec comparaison mois sur mois.
Intégration Registre GUS
Vérification client instantanée basée sur le NIP avec détection des conflits entre conseillers et données d'entreprise auto-remplies.
Infrastructure Cloud
Déploiement DigitalOcean avec authentification Firebase, pipelines CI/CD, PostgreSQL géré et sauvegardes automatisées.
Stack Technologique
Résultats
Réduction du temps de traitement des règlements de commissions — de semaines de travail manuel sur tableur à des calculs automatisés.
Délai jusqu'au MVP avec CRM de base et gestion des contrats — livrant une valeur opérationnelle immédiate.
Moins d'erreurs de saisie grâce à la validation automatique NIP/GUS et aux calculs de commissions automatisés.
Foire Aux Questions
Qu'est-ce qu'une plateforme de règlement des commissions pour les courtiers en énergie ?
Un système logiciel personnalisé qui automatise le calcul, le suivi et le paiement des commissions commerciales auprès de plusieurs fournisseurs d'énergie. Il remplace les processus manuels basés sur des tableurs par des calculs en temps réel basés sur des seuils de commission configurables, des périodes de règlement et des règles spécifiques au fournisseur.
Quelle stack technologique a été utilisée pour construire ce CRM pour courtier en énergie ?
Angular pour le frontend, Java Spring Boot pour l'API backend, PostgreSQL comme base de données relationnelle principale, Firebase pour l'authentification et les notifications en temps réel, et déployé sur l'infrastructure cloud DigitalOcean avec des pipelines CI/CD.
Combien de temps faut-il pour construire un système de règlement des commissions personnalisé ?
Le MVP initial a été livré en 8 semaines, avec la plateforme complète incluant les calculs de commissions multi-fournisseurs, le contrôle d'accès par rôle et les tableaux de bord en temps réel finalisée en 5 mois de développement itératif.
Votre plateforme peut-elle gérer plusieurs fournisseurs d'énergie avec des structures de commissions différentes ?
Oui. Le moteur de règlement supporte des seuils et règles de commission configurables par fournisseur. Dans ce projet, nous avons intégré trois fournisseurs (AXPO, Ecovoltis, Pakvolt) chacun avec sa propre logique de commission.
Comment fonctionne l'intégration GUS pour la vérification des clients ?
Les conseillers saisissent un numéro NIP (identifiant fiscal) et le système interroge instantanément l'API du registre GUS de Pologne pour récupérer les données d'entreprise validées. Il vérifie également les conflits — alertant lorsqu'un NIP est déjà réservé par un autre conseiller.
Quels niveaux d'accès par rôle la plateforme supporte-t-elle ?
PDG avec panneau d'administration complet et supervision du système, managers avec vues de performance d'équipe, personnel back-office avec permissions d'édition permanentes des contrats, et conseillers terrain qui ne voient que leur propre portefeuille et leurs objectifs.
Pouvez-vous remplacer notre CRM existant par une plateforme personnalisée ?
Oui. Nous sommes spécialisés dans le remplacement des CRM hérités par des plateformes sur mesure. Notre approche commence par un audit complet du système existant, suivi d'un développement itératif qui livre des fonctionnalités opérationnelles dès la première semaine.
Comment garantissez-vous l'exactitude des données dans les calculs de commissions ?
La conformité ACID de PostgreSQL garantit que chaque transaction maintient l'intégrité référentielle. Le moteur de règlement utilise des calculs décimaux précis avec des traces d'audit complètes, de sorte que chaque versement de commission est traçable et vérifiable.
Besoin d'une Plateforme Personnalisée pour Votre Activité ?
Nous sommes spécialisés dans le remplacement des systèmes hérités par des plateformes sur mesure gérant une complexité de niveau financier — dans les délais et sans compromis.